Эксперты рассказали, за какие переводы банки блокируют карты

Александр



С недавнего времени банки стали гораздо активнее следить за денежными переводами — и при малейшем подозрении блокируют доступ к дистанционному обслуживанию. Таковы новые требования законодательства, которое теперь обязывает банки возвращать клиентам похищенные средства, если они не предприняли попытку предупредить клиента о сомнительной операции.

При выявлении сомнительного перевода банки обычно просто блокируют вход в мобильное приложение, но бывают и более строгие меры — например, временная блокировка карты и счёта целиком. В первом случае решить проблемы обычно можно простым звонком в поддержку, а во втором может потребоваться визит в офис банка с паспортом.

Эксперты рассказали, каких рекомендаций Центробанка придерживаются банки при мониторинге операций своих клиентов и за переводами каких сумм может последовать блокировка. Вот что они считают подозрительным:

— Перевод или получение более 100 тысяч рублей в сутки
— Перевод или получение более 1 миллиона рублей в месяц
— Более 30 исходящих или входящих переводов в сутки
— Более 10 получателей средств в сутки
— Более 50 получателей средств в месяц
— Слишком быстрый перевод только что полученных средств (прошло несколько минут между зачислением и отправкой)
— Использование карты только для переводов, без других трат (покупки в магазинах, платежи за ЖКХ и пр.)
— Средний остаток на карте в течение недели менее 10% от среднедневного объёма операций

О сомнительных операциях банки обязаны оповещать Центробанк и Росфинмониторинг, а далее гражданином могут заинтересоваться правоохранительные органы, если вдруг заподозрят его в мошенничестве, незаконном предпринимательстве или отмывании преступных средств.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым

-8
iGuides в Дзене —  dzen.ru/iguides
iGuides в Telegram — t.me/iguides
iGuides в VK —  vk.com/iguides
iGuides в Ok.ru — ok.ru/iguides

Рекомендации

Рекомендации

Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий

Мы в соцсетях

Комментарии

kardigan
+3744
Норм.
20 сентября 2024 в 15:34
#
+68
Для начала этим экспертам нужно попользоваться картами разных банков, поделать переводы и по принимать, а потом уже делать выводы. А то развелось горе экспертов.
20 сентября 2024 в 18:21
#
+164
Я получаю деньги на зарплатную карту и сразу перевожу на ту, которая мне удобнее. Зарплатной для покупок не пользуюсь. Мне теперь хана ? С какого перепоя за меня решают ?
20 сентября 2024 в 18:33
#
+337
Пишешь заявление в бухгалтерию о переводе ЗП на нужную карту и забываешь об этой проблеме
22 сентября 2024 в 00:20
#

Читайте также