Недавно правительство РФ приняло новый законопроект о противодействии мошенничеству. В него вошли несколько заметных изменений, которые коснутся в том числе обычных граждан. Среди них — ограничение на снятие наличных денег в банкоматах грядущей осенью. Центробанк разъяснил, кого это коснется, с помощью своего проекта «Финкульт».
Перед тем, как выдать наличные клиенту через банкомат, банк будет обязан проверить операцию: не снимает ли человек деньги под влиянием мошенников? Чуть позже Банк России опубликует на своем сайте перечень подозрительных признаков, именно по ним будет проверяться каждая операция, начиная с 1 сентября 2025 года.
Если банк решит, что выдача средств вызывает подозрение, то моментально ограничит ее для конкретного пользователя — после этого ему выдадут не более 50 тысяч рублей в сутки. Лимит накладывается на 48 часов; это так называемый «период охлаждения», в течение которого человек сможет осознать, что его пытаются обмануть. Сразу после введения лимита пользователя оповестят о причинах. Спустя 48 часов лимит автоматически снимут.
Кого ограничат на постоянной основе?
Если какой-то определенный человек будет регулярно проводить операции, которые банк считает подозрительными, его внесут в реестр Центробанка РФ. Таким гражданам будет на постоянной основе запрещено снимать более чем 100 тысяч рублей наличных в месяц. Можно ли будет обжаловать этот статус, если вам его присвоили, источник не уточняет.
Теоретически новый запрет коснется лишь небольшое количество людей, проводящих нелегальные или подозрительные операции. На практике же признаки мошеннических действий банки формируют на основе обычных операций большинства обычных пользователей. Если ваши привычки отличаются от них, то вы вполне можете иногда попадать под проверки. Время покажет, как новый закон будет применяться к добропорядочным гражданам, финансовые привычки которых отличаются от других людей.
