Госдума разрабатывает новые нормы, которые позволят эффективно бороться с хищением средств методами социальной инженерии. Банки должны будут проводить специальные мероприятия по выявлению трансакций с признаками мошенничества, и возвращать средства клиентам в случае кражи.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым — t.me/iguides

Если операция перевода денег покажется банку сомнительной, он имеет право приостановить её сроком на два дня, и в это время имеет возможность связаться с клиентом, чтобы установить обстоятельства и убедиться, что его не ввели в заблуждение. Сейчас банки не могут блокировать такие операции, а мошенники почти моментально обналичивают похищенные средства.

Предполагается, что благодаря поправкам к закону «О национальной платежной системе», клиенты банков будут полностью защищены от кражи денег со счетов. Банки получат доступ к специальным базам с информацией о мошенниках, данные в них будут обновляться еженедельно. В случае похищения мошенниками средств через перевод банк-отправитель обязан вернуть деньги клиенту. По логике законодателей, двух дней, которые отводятся банку на заморозку сомнительного перевода и выяснения обстоятельств, должно быть достаточно для того, чтобы человек разобрался, что перечислил деньги мошеннику. Банк должен уведомить отправителя денег о возможных рисках, а в случае подтверждения перевода разблокирует перевод и отправит деньги получателю.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков сомневается, что новая инициатива позволит эффективно бороться с мошенничеством, поскольку банки будут ориентироваться на антифрод-базы с информацией об уже выявленных мошенниках. Войлуков полагает, что у злоумышленника будет несколько дней, в течение которых он может беспрепятственно похищать деньги, и только после этого банки начнут блокировать переводы по его реквизитам.