Компания Angara Security зафиксировала повышение интереса различных злоумышленников к финансовым инструментам Ozon. У этого маркетплейса есть банк, через приложение которого можно безлимитно переводить денежные средства другим людям.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым — t.me/iguides

Злоумышленники видят в «Ozon Банке» замену электронным кошелькам Qiwi, которые прекратили работать в РФ после того как Центробанк отозвал лицензию у «Киви Банка». Специалисты Angara Security заметили, что в даркнете стали появляться объявления о покупке и продаже аккаунтов в «Ozon Банке» с максимальным статусом верификации, а также предложения услуг по прямому переводу средств с «украденных личных кабинетов на другие карты для дальнейшего обналичивания».

Стоимость аккаунта в «Ozon Банке» в среднем составляет около 2600 рублей. Она варьируется от 500 до 10 тысяч рублей в зависимости от различных факторов: статус кошелька (анонимный, базовый, расширенный), метод верификации (через «Госуслуги», с использованием фото паспорта или через мобильного оператора), вероятность блокировки аккаунта (зависит от времени с момента регистрации и были ли в этот момент какие-либо транзакции), данные, получаемые покупателем (минимальный набор — номер телефона для «Ozon Банка», логин и пароль от сервиса по приему SMS; максимальный набор — номер телефона, кодовое слово, секретный код, паспортные данные, прокси для «Ozon Банка», логин и пароль от сервиса по приему SMS).



Существует риск, что Центробанк обратит пристальное внимание на активность злоумышленников с учётными записями в «Ozon Банке», и тогда эта организация может повторить судьбу «Киви Банка», то есть лишиться лицензии. Как и в случае с «Киви Банком», средства клиентов «Ozon Банке» застрахованы Агентством по страхованию вкладов на сумму до 1,4 миллиона рублей.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым

Комментарий Ozon:

«Наша служба информационной безопасности на постоянной основе отслеживает и борется с любой мошеннической активностью. Для ее выявления в банке выстроен многоуровневый процесс фрод-анализа, который использует специальные выявляющие алгоритмы, машинное обучение и ряд других технологий.

Если система фиксирует любую подозрительную активность, то команда фрод-мониторинга оперативно блокирует движение средств и проводит проверку таких случаев, которая может включать в том числе и  дополнительную идентификацию, а также, в некоторых случаях, подтверждение источника средств.
При этом борьба с фродом — непрерывный процесс. Мошенники постоянно изобретают новые схемы, поэтому и мы постоянно работаем над улучшением собственных правил и инструментария борьбы с фродом.

Кроме того, мы активно взаимодействуем с регуляторами и другими участниками рынка: это также позволяет успешно бороться с системной мошеннической активностью».