ЦБ заставит блокировать множество переводов и платежей россиян. Утверждены новые правила

Олег

Денги


Центробанк РФ утвердил восемь признаков подозрительных операций, которыми должны будут пользоваться банки России. Об этом рассказали в «Коммерсанте».

Основная цель этого обновления правил — выявить «платежные операции и инструменты, направленные на перевод средств в адрес нелегальных казино и другого теневого бизнеса». Однако эксперты уже встревожены — утвержденные «признаки подозрительных операций», по их мнению, составлены не совсем корректно и могут обратиться против добропорядочных граждан.

Вот полный список новых признаков, по которым банки должны будут определять подозрительную финансовую активность:
  • более 10 в день или 50 в месяц контрагентов-физлиц;
  • более 30 операций в день, которые провели физлица;
  • сумма зачислений безналичных средств между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц;
  • прошло менее минуты между зачислением и списанием средств;
  • операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
  • отсутствие платежей в пользу юрлиц, которые обеспечивают жизнедеятельность граждан (оплата ЖКХ, услуг связи, товаров);
  • совпадение индентификационной информации об устройстве, которое используется разными физлицами для доступа к услугам одного банка;
  • в течение недели средний остаток на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Банк должен расценить активность как подозрительную, если совпало хотя бы два из перечисленных признаков.

Аналитики считают, что в целом эти поправки действительно могут оказаться эффективными в тех целях, для которых они вводились. Председатель совета Ассоциации участников рынка электронных денег и переводов Виктор Достов считает, что, хотя эти меры направлены против нелегальных казино, они смогут успешно «зацепить» и другие сервисы, которые работают в серой и черной зонах.

Однако есть опасения, что нововведения усложнят жизнь добропорядочным людям. Виктор Достов приводит примеры:
«Как отличить нелегального торговца от именинника, которому несколько десятков друзей скинули по 5 тысяч рублей в один день? А 30 транзакций в сутки могут быть совершены при сборе средств в школьном классе»
Участники рынка транзакций считают, что банкам придется находить новые способы отличать безобидное использование карт от мошеннических схем. 

-13
iGuides в Яндекс.Дзен —  zen.yandex.ru/iguides.ru
iGuides в Telegram — t.me/igmedia

Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий

Мы в соцсетях

Комментарии

tellurian
+4502
Ужас :(
А если мы скидываемся родителями для покупки канцелярии для детей?
Или день рождения?
Или другие причины ?
13 сентября 2021 в 12:53
#
koluchiy
+57
Налик ни кто не отменял ещё,есть фирмы которые всю зп в конвертах выдают,ни каких карт.
13 сентября 2021 в 13:06
#
Олег Воронин
+2271
Чем Вы руководствуетесь, когда пишете «ни кто» и «ни каких» раздельно?? Я до сих пор не изучил до конца этот феномен…
13 сентября 2021 в 13:11
#
tellurian
+4502
Ну я уже такие не знаю.
И встречаться очень не удобно. Человек оплатил и выложил в группу квитанцию.
13 сентября 2021 в 14:09
#
koluchiy
+57
Ну дет сад оплачивается раз в месяц,а какие либо сборы проходят налом.кислородный коктейль оплачивается налом вроде.я думаю не стоит париться на счёт сада
13 сентября 2021 в 14:21
#
Seagull
–475
Суд разберется 🤣
13 сентября 2021 в 13:41
#
+3895
А в чем ужас то?
Вы за коммуналку не платите, продукты не покупаете, бензин не заливаете.
Если ведёте нормальную жизнь, то вопросов не возникнет.
13 сентября 2021 в 15:59
#
tellurian
+4502
Не понял про что вы.
Коммуналка раз в месяц и там автоплатёж.
А когда собираем деньги на тетрадки или другое, в день 25-30 переводов делают родители одному старшему.
13 сентября 2021 в 16:23
#
mystique_man
+1588
Мне нравится это борьба с нелегальными казино (или другими словами — цирк). Простой пример:
на прошлой неделе оплачивал ilooktv (бывшее edem tv). Оплата происходит путём перевода на киви кошелек по номеру телефона (в том числе и такой вариант). Ну так вот сберовский umoney (бывший яндекс деньги) такой перевод мне блокировал как "наверное вы оплачиваете нелегальные онлайн казино" (учётка у меня при этом там осталась еще со времен яндекс деньги — полная, с паспортом и тд). А вот тот же самый перевод напрямую из сбербанк онлайн — легко прошёл)
13 сентября 2021 в 16:21
#
Alll
+3727
Вроде бы как выглядит этот список логичным. Если на твою карту приходят десятки операций в день, а деньги на карте тут же снимаются а остаток менее 10% от суммы зачислений. А других оплат от тебя тоже нет (связь, ЖКХ и тд). Конечно вылудит подозрительно и есть основания. Вот только у нас всегда на бумаге красиво написано а в жизни криво исполнено получается. Бывает разовая ситуация в жизни. Когда один из этих признаков появится в поле мониторинга банка. И что? Заблокируют?
13 сентября 2021 в 13:47
#
+114
Так, вроде, про ДВА признака написано в статье
13 сентября 2021 в 14:31
#
AleX_another
+654
Раньше все жили только с налом и про безналичные расчёты и чеки узнавали из кино. Видимо, есть смысл на карте оставлять сумму для оплаты кредитов, коммуналки и продуктов питания.
13 сентября 2021 в 15:20
#
+26
Есть ситуации когда на расчетный счет приходят благотворительные отчисления...например больному ребенку...
13 сентября 2021 в 15:22
#
–267
коннечные в цб идиоты "работают"
13 сентября 2021 в 16:09
#
Volnorez Uraganov
+13
Хреново, у меня карта лишь для перевода денег либо мне либо от меня , картой никогда ни где не плачу , ни за жкх ни в магазине ни интернет магазинах, единственно оплачиваю с нее эппл музыку, вообщем я теперь подозрительный) , значит видимо картой в скоре вообще перестану пользоваться, мне наличка ближе , я и в банках денег не держу,
13 сентября 2021 в 16:22
#
+152
Тут всё намного серьёзнее — если оплачивать картой Apple Music, то становишься автоматически иностранным агентом...
14 сентября 2021 в 00:45
#
Олег Воронин
+2271
Наоборот.
Если заграница платит тебе.
Например, доходы с ютуба поступают на карту.
14 сентября 2021 в 10:29
#
Oskarr
+369
Нал есть нал и всегда им будет.
13 сентября 2021 в 23:28
#
+1
тупые признаки.
сумма менее 10% от среднедневной это вообще смешно, ну нет у меня денег если на карте и не нужно.
нет покупок товаров жизнедеятельности, я вот пользуюсь альфой, но у кучи людей не подключен на сбере СБП, для этого у меня есть тинкофф, на котоырй зачисляю деньги и оттуда пересылаю на сбер и другой любой банк без комиссии, а оплачивать жкх и товары смысла нет у меняв альфе кешбек жирный.
пришли деньги и тутж снялись, ну я так делаю если мне нужно разменять теже 5000, я пизаю в банкомат и тутже снимаю нужными купюрами.
10 контрагентов в день тоже смешно, на ДР сбор денег тотже уже попадает, а есть люди которым пожертвования на лечение приходят.
Пересылка более 100к в день тоже бред, тотже отпуск оплатить этого нехватит, мне что нужно нал везти подрге, чтоб она сходила тур купила, или какую технику, бред в общем.
операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток из тойже серии размена через банкомат, также я валюту покупаю когда, тоже зачисляются и снимаются, либо когда мне нужна крупная сумма где либо а везти наликом не безопасно, куда надежнее положить на счет и снять в точке где это нужно.
совпадение индентификационной информации об устройстве, которое используется разными физлицами для доступа к услугам одного банка — ага для папы или мамы видимо нужно отдельный комп покупать по логике ЦБ, чтоб они могли перевод сделать, а также дял всех кто в квартире бывет и планируем траты совместные типа отпуска.

дауны сидят правила придумывают, уже из-за наших непредсказуемых петухов в правительстве и минестерсвах, все держу только в валюте а половину валюты в крипте usdt ибо хз что в голову ударит и куда бежать нужно будет отсюда, а более чем с 10к тебя не выпустят.
14 сентября 2021 в 11:47
#