С 1 января 2026 года Центробанк РФ расширил список признаков, указывающих на мошеннические действия. Этим перечнем обязаны пользоваться банки, чтобы сравнивать с ним действия своих клиентов и приостанавливать либо блокировать переводы, которые подпадают под эти признаки. С нового года список существенно расширился — вот всё, за что могут заблокировать деньги:
- Перевод через СБП от 200 тысяч рублей самому себе в другой банк с последующей отправкой средств третьему лицу в течение суток
- Попытка внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат
- Смена номера телефона для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на "Госуслугах" менее чем за 48 часов до осуществления перевода
- Использование нетипичного для клиента ПО либо провайдера связи для входа в онлайн-банк
- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.
Что касается первого пункта, то в ноябре ЦБ РФ также давал отдельное пояснение: по-настоящему подозрительным будет перевод лицу, которому клиент ничего не отправлял полгода или более.
Эксперт, опрошенный «РИА Новостями» также сказал, что банки начинают выстраивать каналы «оперативной передачи информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, владельцев вэб-сайтов о выявлении ими фактов нетипичных телефонных переговоров, увеличения числа сообщений и нехарактерном трафике», поскольку «банки все чаще должны реагировать не на сам перевод, а на цифровую "предысторию"».
