Центральный банк России поручил коммерческим банкам внимательно отслеживать операции по счетам и картам физлиц и юрлиц. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителей банков.
Всем российским банкам с сегодняшнего дня предписано внимательно мониторить безналичные операции россиян и частных компаний. Особое внимание должны обратить на действия резидентов «недружественных стран», список которых недавно расширился с двух до 48. Но контролировать будут и обычных граждан.
«Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций по покупке товаров может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», — цитата из письма Центробанка
Среди прочего, ЦБ РФ предписал следить за подозрительной сменой привычек пользователя: резкое изменение характера расходов, аномальную активность транзакций. Необходимо ставить на заметку или даже пресекать попытки россиян инвестировать валюту. В случае отказа в транзакции гражданину придется предоставить банку документы, подтверждающие законность операции.
Кроме того, под особый контроль банки должны взять операции по выводу средств за границу, а также покупку цифровых валют (криптовалют). Все операции, квалифицированные банком как подозрительные, передаются в Росфинмониторинг.
Кроме того, под особый контроль банки должны взять операции по выводу средств за границу, а также покупку цифровых валют (криптовалют). Все операции, квалифицированные банком как подозрительные, передаются в Росфинмониторинг.
