Банки начинают отслеживать оборот по картам россиян. Крипту теперь тоже не купить

Олег

Денги рубли


Центральный банк России поручил коммерческим банкам внимательно отслеживать операции по счетам и картам физлиц и юрлиц. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителей банков.

Согласно источнику, новые меры контроля призваны пресечь попытки обхода запрета на вывод валюты за границу. Напомним, что до 9 сентября 2022 года ЦБ РФ установил для россиян ограничения на оборот наличной и безналичной валюты — подробнее рассказывали вот здесь.

Всем российским банкам с сегодняшнего дня предписано внимательно мониторить безналичные операции россиян и частных компаний. Особое внимание должны обратить на действия резидентов «недружественных стран», список которых недавно расширился с двух до 48. Но контролировать будут и обычных граждан.
«Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций по покупке товаров может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», — цитата из письма Центробанка
Среди прочего, ЦБ РФ предписал следить за подозрительной сменой привычек пользователя: резкое изменение характера расходов, аномальную активность транзакций. Необходимо ставить на заметку или даже пресекать попытки россиян инвестировать валюту. В случае отказа в транзакции гражданину придется предоставить банку документы, подтверждающие законность операции.

Кроме того, под особый контроль банки должны взять операции по выводу средств за границу, а также покупку цифровых валют (криптовалют). Все операции, квалифицированные банком как подозрительные, передаются в Росфинмониторинг. 

10
iGuides в Яндекс.Дзен —  zen.yandex.ru/iguides.ru
iGuides в Telegram — t.me/igmedia

Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий

Мы в соцсетях

Комментарии

tellurian
+4011
Будут наличными заносить. Как на садоводе :)
18 марта 2022 в 11:59
#
+4333
В задницу этот ЦБ, вместе с очкаритой, любят считать чужое бабло и вообще, пусть спасибо скажут что банковскими услугами ещё кто-то пользуется. Понятно что крупному бизнесу без этого никак, но простые граждане вполне, как и ИП’шники могут уйти в тень. Поэтому не стоит сейчас им рисковать, без клиентов кто угодно загнётся, а вместо карт будут пользоваться наличкой. А то такой избирательный подход и базары все эти из года в года, а контролят постоянно и чихвостят только мелкий бизнес и простых Петь
18 марта 2022 в 11:59
#
Seagull
–693
Как грозно, вся банковская система напряшлась 😁
18 марта 2022 в 12:32
#
+4333
От одного и ста человек они ничего особо не потеряют, а вот от десятков тысяч вполне. Ну с ЦБ то всё понятно, как и со Сбербом, но другие банки (есть кстати весьма неплохие) должны наоборот, держаться за клиентов и держателей счетов и сервис падать не должен. Ну а кому надо, те найдут способ выкрутиться и покупать так же как и раньше покупали, покупать ровно то, к чему привыкли. Вопрос лишь в том, кто и сколько от этого потеряет. На каждую гайку, найдётся свой болт и так много где в мире
18 марта 2022 в 13:23
#
kardigan
+2539
Ну икда нам крепостным без неё? Не подскажешь дорогу?
Или тебе бабло на руки залетает и ты в магазинах наликом расчитываешься,? Я уже забыл что такое наличные деньги и думаю, что о них вспомню не скоро, несмотря на все передряги, что случились за этот месяц.
18 марта 2022 в 12:52
#
+4333
Например частники и не сети, павильоны или небольшие супермаркеты, наоборот просят сейчас покупателей оплачивать налом и не платить картами. Притом такая штука не в одном или двух регионах, заплату тот же малый бизнес очень часто платит именно налом, да и средние компании тоже, хоть и не все. Ну естественно, в той или иной степени, будут проводить операции безналичные, просто некоторые легко можно сократить. Например, если оплачивал в среднем в месяц картой 80-90+ тысяч, то легко можно сократить траты по безналу и оставить только оплату коммунальных услуг и например связь мобильную, интернет и 90 превратятся в 20-25. Вроде бы тоже есть движуха по картам, но просто сокращается в разы. Не спорю, картой платить очень удобно, сам последние лет 8 только так и делаю, но тут уже всё зависит от дальнейшего развития событий и ситуации
18 марта 2022 в 13:17
#
+717
Сразу видно, специалист написал. А наличка то откуда? И ИП за нал не работают. ИП открывают, что бы получать доход по безналу, а не что бы налоги платить. Не нужно высказываться по вопросам, в которых не хватает компетенции.
18 марта 2022 в 21:46
#
+3738
В смысле начинают отслеживать ?
Банки это делают уже как лет 5.
К каждому счёту привязан алгоритм платежей созданный на основе Баланса поступлений и трат за несколько разных периодов с учётом отклонения в большую или меньшую сторону от 20 до 50% от суммы общих трат.
Если система видит большие всплески трат и увеличения поступлений, то счёт берётся «на карандаш»
Если сумма поступлений и снятий наличности, а так же трат увеличивается в разы или на порядки, то информация уходит в ЦБ, а счёт блокируется до выяснения.
19 марта 2022 в 21:54
#