Как мошенники выводят деньги на свои счета? Очень легко!

Александр
Жертва обмана

Наверное каждому из нас не по разу звонила «служба безопасности» одного известного банка и сообщала о блокировке сомнительной операции…, а дальше сценарии разнятся. Мошенники отказываются от заезженных схем и постоянно придумывают что-то новое. Не меняется только одно: жертвы сами отдают им свои деньги и чаще всего собственноручно в буквальном смысле.

Недавно появилась свежая схема: жертве звонит сотрудница «нижнего звена» службы безопасности, выведывает не особо чувствительную информацию, а затем передаёт жертву «старшему специалисту», в задачи которого входит непосредственно отъём денег. Для большей убедительности жертве могут назвать её ФИО и регион проживания — в надежде на то, что она подумает, будто случайным людям эти данные неизвестны.

На начальном этапе жертве сообщают о блокировке сомнительного перевода из другого региона после несанкционированного доступа к онлайн-кабинету банка, спрашивают, пользуется ли она мобильным банком, кто ещё пользуется её банковской картой, оплачивает ли покупки в интернете, интересуются остатком на счёте и сообщает о серьёзности ситуации. Она говорит, что банк будет разбираться и в том числе обратится в правоохранительные органы, а пока необходимо защитить средства на счёте.

Если жертву удаётся удержать на первом этапе, её передают другому «сотруднику», который изо всех сил делает вид, что его беспокоит ситуация. Например, он может сказать, что карта была скомпрометирована в отделении банка, виновные сотрудники будут наказаны и в ближайшее время предстанут перед судом. После череды малозначимых вопросов мошенник максимально убедительно говорит жертве, что банк защитил его деньги с помощью средств из своего резерва и открыл ей новый счёт. 

Он спрашивает, где находится ближайший от жертвы банкомат, и говорит, что сейчас ей необходимо пойти туда, снять деньги со своего счёта и перевести их на новый счёт, который был открыт для неё только что. При этом он указывает, что купюры якобы будут меченые и должны быть выведены из оборота, а если это не сделать, будет возбуждено дело о мошенничестве. Если спросить мошенника, почему банк сам не может провести эту операцию, он придумает какую-нибудь отговорку — например, о том, что все операции по переводу денег на свой счёт должен проводить сам клиент. Или о том, что трафик из взломанного онлайн-кабинета клиента может перехватываться хакерами.

Примечательно, что мошенник старается не разрывать связь с жертвой и просит её, а скорее собираться и идти к банкомату, не сбрасывая разговор. Он также просит не рассказывать никому о происходящем, пугая уголовной ответственностью за разглашение банковской тайны. Очевидно, что если «отпустить» жертву, она проконсультируется с кем-нибудь знающим, и ей тут же расскажут, что её пытаются развести.

Доводы мошенников звучат убедительно, у них хорошо подвешен язык они оперируют законами и логикой, быстро находят возражения на любой отказ и сомнения в правильности действий. Незнающий человек, столкнувшись с подобным, вполне может поверить, что им звонит настоящий сотрудник службы безопасности банка, будет делать всё, что он говорит, и в итоге лишится своих денег.

Стоит понимать, что такие мошенники абсолютно безвредны и безобидны. Не стоит оскорблять их, они к такому привыкли и воспринимают это как часть своей работы (к тому же, наверняка они получат удовольствие, оскорбив вас в ответ). Для воровства денег они используют только социальную инженерию и не причинят вам никакого вреда, только если вы сами не отдадите им свои деньги.
15
iGuides в Яндекс.Дзен —  zen.yandex.ru/iguides.ru
iGuides в Telegram — t.me/igmedia

Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий

Мы в соцсетях

Комментарии

Олег Воронин
+2265
«Стоит понимать, что такие мошенники абсолютно безвредны и безобидны» — пожалуй, я бы не использовал такую формулировку в отношении этих нелюдей.
4 марта 2021 в 17:02
#
+694
Я думал кузя соизволит рассказать, как реально мошенники выводят деньги на свои счета и с них, а он пишет, то что и так все знают... Как обычно, в общем.
4 марта 2021 в 17:04
#
+395
Следующая статья: как угоняют автомобили — очень легко 😂😂
5 марта 2021 в 06:02
#
+1
Ещё используют способ вытягивания данных через личный кабинет просят установить программу тимвью(типа она для блокировки счета и сотрудник не видит что на экране), подключаются через тимвью и просят отправлять бессмысленные смс на номер 900 с полной информацией о карте. Потом выполняют перевод типа на другой счёт где их деньги будут в безопасности. И так же говорят что у них есть связь с другими банками и берут типа переключают вас на другого сотрудника безопасности другого банка и проделывают тоже самое. Этот разговор на самом деле длится очень долго и тоже не дают одуматься, я его сократил максимально, надеюсь кому то поможет. Обидно что вроде очевидные вещи, но они срабатывают и деньги уходят злоумышленникам.
4 марта 2021 в 17:17
#
+119
У меня и без Мошенников жена хорошо с этим справляется.
4 марта 2021 в 17:30
#
st00p1dm0nkey
+3762
🤣
4 марта 2021 в 17:36
#
Вася Вотафаков
+5336
Жаль что полиция никак не реагирует на эти виды мошенничества.
4 марта 2021 в 18:02
#
Геннадий Сокольский
+29
Эти разводы наверно для тех кому за 60. Такая дичь, что ппц!
4 марта 2021 в 18:17
#
Elias Mukhtar
+78
Недавно звонили из якобы контроля по переводам криптовалют, по такой же схеме. Мол кто-то через мои кошельки проводит сомнительные транзакции и надо верифицировать свою учётку путём создания нового кошелька и закинув туда 15% от суммы, блокированной транзакции, а и самое главное пройти идентификацию на блокчейн.ком.
Все по тому же сценарию, сначала первый сотрудник позвонил (я сказал, что мне неинтересно и я сбросил трубку), он продолжал настырно звонить и в итоге наехал на меня, мол почему я бросаю трубку, типа выслушать его в моих же интересах😂
Потом позвонила уже девушка и начала лечить инфу какую-то.
4 марта 2021 в 18:21
#
+3911
Минут 15 назад звонили)))
4 марта 2021 в 18:29
#
lizard_king
+12
всегда так весело с ними разговаривать. говоришь что да, это я делал эту операцию, они потом ругаться и посылать тебя начинают.)
4 марта 2021 в 18:36
#
+1703
Буквально сегодня позвонил один такой якобы из Тинькова. Сказал, что я сделал операцию, которую он назвал подозрительной. В ответ — ругань подзаборная и бросил трубку. Безобидная скотина какая 😂
4 марта 2021 в 22:38
#
Sergey Apple Service Israel .
+41
Звонили моей супруге из подменённого настоящего номера банка. При чём мы живём в израиле. По этому телефону я потом перезвонил и попал таки в банк. До этого она была в Москве, где то засветила израильскую карту. Смутило меня сразу то, что человек говорил на русском, в израиле из банка могут позвонить только ивритоговорящие а русскоговорящего сотрудника можно добиться после специального обращения.
Далее как в статье. Вашей картой была оплачена покупка на ebay на 500$... вы ли сделали это и мог ли кто нибудь другой воспользоваться картой. Заблокировать ли нам операцию. Был послан мной в вежливой форме с предложением заблокировать карту, себя самого и скорее всего тюремную камеру из которой он звонит, так как человек говорил довольно тихо и на просьбы говорить погромче почти не реагировал.
Карту на всякий случай после этого отменили и получили другую.
4 марта 2021 в 21:15
#
+198
Я тоже веселюсь с этими ребятами) напоминаю им, чтобы чаще практиковали анальные проникновения, по слухам, это ценится на зоне, сообщаю им, какая прекрасная погода на воле и в каком ресторане я вчера ел стейк, ну и напоследок сообщаю, что сейчас позвоню его маме и расскажу, что ее сын стал тюремным геем-проституткой и с помощью его анального отверстия на зону передают яблоки и ананасы, обычно на яблоках бросают трубку.
4 марта 2021 в 22:11
#
+1
Я ваще трубу не поднимаю на незнакомый номер и не парюсь, если даже свой оставит голосовое, а так мои все в нотке записаны.
5 марта 2021 в 05:46
#
Grigory Boyko
+276
Из всех звонков что мне поступали только один смог со мной до конца до говорить и пожелал мне фарта, остальные сбрасывают вызов то ли от истерики то от от кошмара который начинает творится у них в голове. Но скажу одно, они обладают обширной базой данных.
5 марта 2021 в 08:58
#
–271
только лохи ведутся на рвзводы мошенников
5 марта 2021 в 13:12
#
+1035
Да, они задолбали) я прикалываюсь над ними) что ещё остаётся)
5 марта 2021 в 13:23
#