Центральный Банк России изменил требования к отчетности финансовых организаций о переводах клиентов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителей частных банков.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым — t.me/iguides

Согласно источнику, Центробанк разослал в различные финансовые и кредитные организации «новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами». Она серьезно изменилась после предыдущего образца. Теперь Банк России желает знать обо всех переводах p2p (от физического лица физическому лицу) — среди необходимых для отчетности данных есть суммы переводов, дата и время, а также персональные данные отправителей и получателей перевода. На данный момент получение нового формуляра подтвердили представители сервиса QIWI и «Совкомбанка».

С января 2022 года Центробанк будет отслеживать следующие виды транзакций частных лиц:

• перевод с карты на карту
• перевод со счета на счет
• перевод с электронного кошелька на кошелек, а также с кошелька на карту и обратно
• пополнение баланса SIM-карт с электронных кошельков или карт и переводы обратно
• платежи через СБП
• трансграничные переводы физлицами
• переводы через платежные терминалы
• переводы физлиц между своими собственными счетами, в том числе внутри одного банка
• переводы через Western Union, CONTACT и подобные сервисы.

Информация о каждой операции, которую получит ЦБ, будет содержать:

• номера карт отправителя и получателя
• данные банков участников транзакции
• уникальный ID клиента в системе банка
• назначение платежа
• сумма перевода
• дата и время перевода
• код страны отправителя и получателя.

Список неполный. Предоставлять такой отчет будут практически все банки и финансовые организации вроде «Юмани» и QIWI, если они предоставляют возможность p2p-перевода. Кроме того, отчитываться будут магазины и юрлица, которые предоставляют онлайн-сервисы по переводам.

Судя по всему, отчетность будет формироваться за определенные периоды времени и отправляться в Центробанк. В отдельных случаях он может обратиться в организацию за подробностями о конкретной транзакции. 

«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».