Через неделю власти начнут отслеживать каждый наш перевод с карты на карту. Зачем? (ОБНОВЛЕНО)

Олег

Рублики


Центральный Банк России изменил требования к отчетности финансовых организаций о переводах клиентов. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителей частных банков.

Согласно источнику, Центробанк разослал в различные финансовые и кредитные организации «новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами». Она серьезно изменилась после предыдущего образца. Теперь Банк России желает знать обо всех переводах p2p (от физического лица физическому лицу) — среди необходимых для отчетности данных есть суммы переводов, дата и время, а также персональные данные отправителей и получателей перевода. На данный момент получение нового формуляра подтвердили представители сервиса QIWI и «Совкомбанка».

С января 2022 года Центробанк будет отслеживать следующие виды транзакций частных лиц:
  • перевод с карты на карту
  • перевод со счета на счет
  • перевод с электронного кошелька на кошелек, а также с кошелька на карту и обратно
  • пополнение баланса SIM-карт с электронных кошельков или карт и переводы обратно
  • платежи через СБП
  • трансграничные переводы физлицами
  • переводы через платежные терминалы
  • переводы физлиц между своими собственными счетами, в том числе внутри одного банка
  • переводы через Western Union, CONTACT и подобные сервисы.
Информация о каждой операции, которую получит ЦБ, будет содержать:
  • номера карт отправителя и получателя
  • данные банков участников транзакции
  • уникальный ID клиента в системе банка
  • назначение платежа
  • сумма перевода
  • дата и время перевода
  • код страны отправителя и получателя.
Список неполный. Предоставлять такой отчет будут практически все банки и финансовые организации вроде «Юмани» и QIWI, если они предоставляют возможность p2p-перевода. Кроме того, отчитываться будут магазины и юрлица, которые предоставляют онлайн-сервисы по переводам.

Судя по всему, отчетность будет формироваться за определенные периоды времени и отправляться в Центробанк. В отдельных случаях он может обратиться в организацию за подробностями о конкретной транзакции. 
По словам ЦБ, новый тип отчетности был введен для контроля за нелегальным оборотом средств. Например, власти хотят пресечь переводы в адрес подпольных онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников и мошеннических схем. Ранее мы уже рассказали, в каких случаях банки обязаны заявить о подозрительной активности клиента — список признаков очень большой

ОБНОВЛЕНИЕ. 
Комментарий представителя Банка России: 
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров». 




-2
iGuides в Яндекс.Дзен —  zen.yandex.ru/iguides.ru
iGuides в Telegram — t.me/igmedia

Будь в курсе последних новостей из мира гаджетов и технологий

Мы в соцсетях

Комментарии

IMexanik
+13
Круто
27 декабря 2021 в 12:05
#
–181
чушь.
27 декабря 2021 в 13:19
#
Евгений
–1
Ахах. Не первый раз вижу, как ес этом сайте пишут новость о том, как у нас вводят "замечательные" нововведения. Потом спустя время пишут ОБНОВЛЕНО, но внутри статьи ВНИЗУ :) кто вернется то?) вброс был — дело сделано
27 декабря 2021 в 15:07
#
+418
law
Ну будет и бует и сто с того? Какаято не статья а вброс! Дальше то что??
27 декабря 2021 в 19:33
#
+642
Тут ляп в следующем, если назначение платежа, то это уже не физлица. Я при переводах ни разу назначение не указывал, думаю другие тоже. А вот для юриков, это обязательный пункт, что бы счет не заблокировали.
27 декабря 2021 в 21:48
#
+22
Поправлю Вас: реквизит "Начначения платежа" всегда присутствует в протоколе, даже при переводах между физиками.

Министерство вроде говорит что инфа будет обезличенной — а по этому пофиг на них вообще, пусть смотрят как я по 200р. за шавуху перевожу и такси по деревне.
28 декабря 2021 в 11:25
#
+74
Всегда был чёрный нал
Все как то уходили от этого
Но теперь все сначала
28 декабря 2021 в 01:53
#