В России появилась новая мошенническая схема. Она в основном направлена на учащихся выпускников колледжей и вузов, которые ищут работу. На одну из жертв этой схемы Аделину Хакимову был оформлен ИП и повешены долги на миллион рублей. Сейчас ей звонят и требуют деньги, а её родителей донимают следователи из уголовного розыска и сотрудники налоговой службы.

Подписаться на iGuides в Telegram, чтобы узнать обо всем первым — t.me/iguides

Аделина увидела на «Авито» объявлении о вакансии тайного покупателя, позвонила потенциальному работодателю и договорилась на собеседование. И хотя её приглашали в большое офисное здание, встреча состоялась в кофейне. Некий молодой человек, представившийся Андреем, рассказал об аспектах работы: нужно покупать товары в магазинах и фиксировать нарушения, а зарплата будет перечисляться ей по окончании проверки. Затем он сфотографировал её паспорт и СНИЛС и предложил подняться на второй этаж здания, чтобы подписать договор и другие документы. Аделина зашла в кабинет, на который указал Андрей, и подписала документы, которые ей там выдали, не особо вчитываясь в то, что написано в бумагах.

Андрей забрал у Аделины подписанные ею документы и сообщил, что перезвонит ей после получения одобрения от службы безопасности. Через пять дней он действительно перезвонил и предложил забрать зарплатную карту. Аделина приехала в назначенное место, где двое других мужчин, представители банка, передали ей банковскую карту.

После этого Аделина больше не могла дозвониться до своего «работодателя», а через пару недель ей позвонили родители и рассказали, что её разыскивает налоговая инспекция. Выяснилось, что Аделина открыла ИП, а хотела вообще зарегистрировать ООО, но налоговая не позволила это сделать.

Аделина направила в налоговую электронное письмо с просьбой закрыть ИП, ей перезвонили и сказали, что ИП закрыто, но ей нужно подъехать в инспекцию для уточнения некоторых деталей. Девушка решила, что раз вопрос был решён, то это лишнее, и ей не нужно ехать к налоговикам, но позже выяснилось, что ИП на её имя всё ещё открыто, а для его закрытия требовался личный визит в налоговую инспекцию. Аделине то и дело названивают люди из разных регионов страны и требуют выплатить большие суммы (в общей сложности около миллиона рублей). Такой долг накопился за три недели, пока она всё-таки не закрыла ИП.

Жертва аферистов обратилась к юристам и те распутали очень сложный клубок, после чего стало ясно, каким образом девушку обманули и сделали крайней в мошеннической схеме.

Как выяснилось, при первой встрече с мошенником Аделина подписала договор о получении электронно-цифровой подписи (ЭЦП). Он заранее заплатил удостоверяющему центру за изготовление документов и сообщил, что клиентка заберёт их позже, что Алина и сделала. Сотрудник центра принял оплату, оформил ЭЦП и выдал подпись после проверки личности, то есть ничего не нарушил. Аделина сама передала мошеннику свои документы, а вместе с ними возможность ставить ЭЦП под любыми документами. С помощью ЭЦП на её имя было открыто ИП и оформлена банковская карта, причём мошенники указали в банке не её номер телефона, а свой, чтобы можно было управлять движениями средств. Работники банка встретились с девушкой и передали ей карту, не подозревая, что она введена кем-то в заблуждение.

После этого мошенники приступили к основной части своей схемы: от имени чужого ИП они заключали договоры на грузоперевозки с различными организациями и предпринимателями в разных регионах, не встречаясь с контрагентами лично. Само собой, они не возили грузы, а просто забирали оплату себе, понимая, что долг останется за Аделиной и претензии будут предъявляться к ней. Сейчас девушка обратилась в полицию, но это не сняло с неё ответственность за заключённые от её имени сделки. Обманутые контрагенты в любой момент могут подать в суд, и он взыщет деньги, которые получала не эта девушка, а обманувшие её мошенники.